Otras Formas de Contribuir a SVCHC
Donaciones Planificadas para SVCHC
Creemos en el poder de la filantropía para cambiar vidas de manera positiva. Conozca más sobre las muchas formas en que puede invertir en la gente del Valle de Sonoma, mientras cumple sus objetivos personales a largo plazo de planificación financiera y donaciones benéficas. Estamos aquí para ayudarle a marcar la diferencia.
Testamentos y Fideicomisos en Vida
¿Le interesa apoyar SVCHC con nuestra misión, pero se siente abrumado por la idea de escribir otro cheque o desprenderse de sus bienes hoy?Una forma sencilla, flexible y versátil de asegurarse de que podamos continuar con nuestro trabajo durante muchos años es incluir un regalo en su testamento o fideicomiso en vida, conocido como legado benéfico.Un legado benéfico consiste en una o dos frases en su testamento o fideicomiso en vida que designan una cantidad de dinero, un regalo condicionado a ciertos eventos, o un porcentaje de su patrimonio de SVCHC.
Al incluir un legado de SVCHC en su testamento o fideicomiso en vida, usted está asegurando que podamos continuar con nuestra misión durante muchos años más.
La Historia de un Donante como Usted
Cuando Tom y Martha se casaron, decidieron redactar un testamento para proteger sus bienes. Ambos sentían un gran aprecio por SVCHC y decidieron incluir un legado de $75,000 en su testamento.A medida que su familia creció y tuvieron tres hijos, Tom y Martha decidieron revisar su donación para asegurar el bienestar financiero de sus hijos. Se reunieron con su abogado y simplemente modificaron el lenguaje del testamento para que su regalo a SVCHC fuera ahora un porcentaje de su patrimonio en lugar de una cantidad específica.Hoy, Tom y Martha viven tranquilos sabiendo que, al fallecer, sus planes cuidarán tanto a las personas como a las causas que más aman.
Designaciones de Beneficiarios
¿Le apasiona apoyar al SVCHC incluso después de su vida? Esto es posible y fácil de hacer mediante una designación de beneficiario. Solo tiene que nombrar al SVCHC como beneficiario de sus bienes, como planes de jubilación o pólizas de seguro de vida. Puede completar este regalo simplemente llenando un formulario (separado de su testamento).Esta es una forma fácil y flexible de donar: no está atado a las decisiones que tome hoy. Puede revisar y ajustar sus designaciones de beneficiarios en cualquier momento. Una designación de beneficiario identifica claramente cómo se distribuirán ciertos bienes después de su fallecimiento.
La Historia de un Donante como Usted
Robert y Carol valoran profundamente la ayuda financiera que han podido brindar a sus hijos y al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma a lo largo de los años.Ahora que sus hijos ya son adultos, Robert y Carol modificaron su plan patrimonial para que trabaje aún más a favor de las personas y causas que aman. La pareja actualizó su testamento para dejar acciones y bienes raíces a sus hijos. Además, donaron una cuenta IRA de $75,000 para ser transferida al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma tras su fallecimiento. Como el Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma está exento de impuestos, los $75,000 completos apoyarán nuestra misión. Si Robert y Carol hubieran dejado la IRA a sus hijos, aproximadamente $18,000* se habrían destinado al pago de impuestos federales sobre la renta, dejando solo $57,000 para el uso de su familia. Robert y Carol se sienten tranquilos sabiendo que, gracias a su plan patrimonial actualizado, están aprovechando al máximo el fruto de su esfuerzo.
*Basado en una suposición de una tasa impositiva marginal del 24% sobre la renta
Anualidades de Donaciones Caritativas
Cuando busque maneras de apoyar al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma, no debería sentir que tiene que elegir entre sus metas filantrópicas y su seguridad financiera. Una forma de donar que le permite apoyar el trabajo del Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma mientras recibe pagos fijos de por vida es una anualidad benéfica. Este tipo de donación no solo le proporciona pagos regulares y nos permite continuar nuestra labor, sino que, al crear una anualidad benéfica con el Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma, usted puede recibir una variedad de beneficios fiscales, incluido un descuento federal por contribución caritativa cuando detalla sus deducciones.
Una anualidad benéfica implica un contrato sencillo entre usted y el Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma, en el cual usted acepta hacer una donación al Centro y nosotros, a cambio, aceptamos pagarle a usted (y a otra persona, si así lo desea) una cantidad fija cada año por el resto de su vida.
La Historia de un Donante como Usted
Por ejemplo, Justin, de 66 años, y Mary, de 65, desean hacer una contribución al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma que respalde nuestro trabajo por generaciones, pero también quieren asegurarse de tener ingresos confiables durante sus años de jubilación.Establecen una anualidad benéfica de $20,000 con el Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma. Según sus edades, recibirán una tasa de pago del 4.5%, lo que significa que recibirán $900 cada año por el resto de sus vidas.También fueron elegibles para una deducción caritativa del impuesto federal sobre la renta de $6,129* al detallar sus deducciones. Finalmente, saben que, después de su fallecimiento, el monto restante se utilizará para apoyar nuestra misión.
*Basado en pagos anuales y una tasa federal benéfica intermedia del 3.2 por ciento. Las deducciones y los cálculos variarán según sus circunstancias personales.
Fideicomisos de Remanente Caritativo
¿Está buscando una manera de hacer un regalo significativo al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma? Si ha acumulado un patrimonio considerable y también desea encontrar formas de recibir pagos confiables, quizá le convenga conocer las ventajas de establecer un fideicomiso remanente caritativo. Un fideicomiso remanente caritativo le proporciona a usted, o a otras personas que designe, un ingreso anual de por vida o por un período que no exceda los 20 años, proveniente de los bienes que transfiera al fideicomiso que usted mismo crea.
Beneficios de un fideicomiso remanente caritativo incluyen:
- Posibilidad de una deducción parcial del impuesto sobre la renta por donación caritativa
- Posibilidad de aumentar sus ingresos
- Evitar el pago inmediato del impuesto sobre las ganancias de capital
Hay dos maneras de recibir pagos con un fideicomiso remanente caritativo:
El fideicomiso de anualidades le paga cada año la misma cantidad en dólares que usted elige al inicio. Sus pagos permanecen iguales, sin importar las fluctuaciones en las inversiones del fideicomiso.
El unitrust le paga cada año una cantidad variable basada en un porcentaje fijo del valor justo de mercado de los bienes del fideicomiso. El monto de sus pagos se vuelve a determinar anualmente. Si el valor del fideicomiso aumenta, también aumentan sus pagos. Sin embargo, si el valor disminuye, sus pagos también disminuirán.
La historia de un donante como Usted
Susan, de 75 años, desea hacer un regalo al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma, pero también quiere recibir más ingresos en el futuro. Susan crea un fideicomiso remanente caritativo tipo unitrust, el cual le paga cada año el 6 por ciento del valor justo de mercado de los bienes del fideicomiso durante el resto de su vida. El valor de los bienes del fideicomiso se revalúa anualmente. Ella financia el fideicomiso con bienes valorados en $500,000.
Susan recibe $30,000 el primer año del fideicomiso. Los pagos posteriores varían cada año según las valoraciones anuales de los bienes del fideicomiso. Ella es elegible para una deducción caritativa en su impuesto federal sobre la renta de $276,880 en el año en que crea y financia el fideicomiso. Esta deducción le ahorra a Susan $88,232 en su tramo impositivo del 32 por ciento.*
*Basado en pagos anuales y en una tasa federal intermedia caritativa del 3.2 por ciento. Las deducciones y los cálculos variarán según sus circunstancias personales.
Fideicomiso Líder Caritativo
¿Le gustaría apoyar al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma, obtener ahorros fiscales y preservar activos futuros para su familia? Puede lograr estos objetivos creando un fideicomiso líder caritativo. Un fideicomiso líder caritativo consiste en transferir bienes a un fideicomiso que realiza pagos fijos a nuestra organización durante un número de años que usted elige. Cuanto más largo sea el plazo, mayor será el potencial de ahorro fiscal para usted. Cuando el plazo termina, los bienes restantes del fideicomiso pasan a usted, a su familia o a otros beneficiarios que usted designe. Esta es una excelente manera de transferir propiedad a los miembros de su familia a un costo mínimo.
Existen dos maneras en que los fideicomisos líderes caritativos realizan pagos:
Un fideicomiso líder caritativo de anualidades paga cada año una cantidad fija al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma y resulta más atractivo cuando las tasas de interés son bajas.
Un fideicomiso líder caritativo de unidad paga cada año un monto variable basado en el valor de los bienes del fideicomiso. Con un fideicomiso de unidad, si los activos del fideicomiso aumentan de valor, por ejemplo, los pagos al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma también aumentan.
La historia de un donante como Usted
George desea apoyar al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma y, al mismo tiempo, proveer para sus hijos. George recibió una cantidad inesperada de ingresos y necesita una deducción grande en el impuesto sobre la renta para compensar ese ingreso. Siguiendo la recomendación de su asesor, George financia un fideicomiso líder caritativo de anualidades con bienes valorados en $1,000,000. El fideicomiso de George paga $70,000 (el 7 por ciento del valor justo de mercado inicial) al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma cada año durante 15 años, lo que totalizará $1,050,000. Después de ese período, el saldo del fideicomiso regresa a George. Él recibe una deducción caritativa en su impuesto sobre la renta de $854,311. Suponiendo que el fideicomiso obtenga un rendimiento anual promedio del 6 por ciento, George recibiría aproximadamente $767,240 al finalizar el plazo del fideicomiso.
Bienes Raices
¿Desea hacer una gran contribución al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma sin tocar su cuenta bancaria? Considere donarnos bienes inmuebles. Los bienes inmuebles pueden incluir su residencia principal, una casa de vacaciones, una finca, una propiedad comercial o un terreno sin desarrollar. Una donación tan generosa nos ayuda a continuar nuestro trabajo durante muchos años. Y una donación de bienes inmuebles también le beneficia a usted. Cuando nos dona una propiedad apreciada que ha poseído por más de un año, califica para una deducción caritativa en su impuesto federal sobre la renta. Evita pagar el impuesto sobre las ganancias de capital. Y ya no tendrá que hacerse cargo de los costos de mantenimiento, los impuestos sobre la propiedad ni el seguro. Otro beneficio: ni siquiera tiene que vender la propiedad. Puede transferirla directamente al Sonoma Valley Community Health Center o pedirle a su abogado que agregue unas cuantas frases en su testamento o en su acuerdo de fideicomiso.
Formas de donar bienes raíces
Puede donar bienes raíces al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma de las siguientes formas:
Una donación directa. Cuando usted hace hoy una donación de bienes inmuebles que ha poseído por más de un año, califica para una deducción caritativa en su impuesto federal sobre la renta equivalente al valor justo de mercado completo de la propiedad. Esta deducción le permite reducir el costo de realizar la donación y liberar efectivo que, de otro modo, se habría utilizado para pagar impuestos. Al donar la propiedad a nuestra organización, también elimina el impuesto sobre las ganancias de capital generado por su apreciación.
Una donación en su testamento o fideicomiso en vida. Una donación de bienes inmuebles a través de su testamento o fideicomiso en vida le ofrece la flexibilidad de cambiar de opinión y la posibilidad de apoyar nuestro trabajo con una contribución mayor de la que podría realizar durante su vida. Con tan solo una frase, usted puede asegurar que su apoyo al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma continúe después de su fallecimiento.
Un patrimonio vitalicio reservado. Quizá le interesen las ventajas fiscales que ofrece hacer una donación de bienes inmuebles a nuestra organización, pero desea seguir viviendo en su residencia personal durante el resto de su vida. Usted puede transferir su residencia personal o su finca al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma y conservar el derecho de ocuparla (o alquilarla) durante toda su vida. Usted continúa pagando los impuestos sobre la propiedad, las tarifas de mantenimiento y el seguro del inmueble. Aunque el Sonoma Valley Community Health Center no tomaría posesión de la propiedad hasta después de su fallecimiento, dado que su donación no puede revocarse, usted califica para una deducción caritativa en su impuesto federal sobre la renta por una parte del valor de su vivienda.
Una anualidad caritativa diferida.¿Está cansado de las molestias de mantener su propiedad, como pagar impuestos, servicios públicos y facturas de reparación? Considere donar la propiedad al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma a cambio de pagos confiables de por vida para usted (y para otra persona, si así lo elige). Cuando establece una renta vitalicia caritativa (charitable gift annuity), recibe una deducción caritativa en su impuesto federal sobre la renta en el año en que formaliza el acuerdo, siempre que detalle sus deducciones. Si utiliza bienes inmuebles apreciados para hacer el regalo, generalmente puede eliminar el impuesto sobre las ganancias de capital en una parte del valor donado y distribuir el resto de la ganancia a lo largo de su expectativa de vida. Es preferible donar una propiedad libre de hipoteca para financiar una renta vitalicia diferida, ya que esto genera el mayor beneficio fiscal.
Una venta bonificada. ¿Quiere vendernos su propiedad por menos del valor justo de mercado? Una “venta en condiciones favorables” puede ser la solución. Cuando realiza este tipo de venta, transfiere su propiedad a nuestra organización por un precio inferior a su valor real. La diferencia entre el valor de mercado y el precio de venta se considera un regalo para nosotros. Una venta en condiciones favorables puede ser una manera eficaz de disponer de una propiedad que ha aumentado de valor, y es el único vehículo de donación que puede ofrecerte simultáneamente una suma global de dinero en efectivo y una deducción caritativa (cuando detallas tus deducciones).
Un fideicomiso unitario de remenante benéfico. Puede contribuir con cualquier tipo de bien inmueble apreciado que haya poseído durante más de un año, siempre que no tenga hipoteca, a cambio de un flujo de ingresos de por vida o por un plazo de hasta 20 años. La propiedad donada puede ser una residencia (una residencia personal debe estar desocupada al momento de la contribución), terrenos sin desarrollar, una granja o propiedad comercial. Los bienes raíces funcionan bien solo con ciertas variantes de fideicomisos de remainder caritativos. Su abogado de planificación patrimonial, quien redactará su fideicomiso, puede brindarle más detalles.
Un fideicomiso con beneficio principal para fines benéficos. Este regalo puede ser una manera maravillosa de beneficiar al Centro de Salud Comunitario de Sonoma Valley y, al mismo tiempo, transferir bienes raíces apreciados a su familia sin impuestos. Debe considerar financiar el fideicomiso con beneficio principal para fines benéficos con bienes raíces que generen ingresos y que se espera aumenten de valor durante el término del fideicomiso.
Un regalo conmemorativo o dotado. Un regalo de bienes raíces puede ser una manera perfecta de honrar a su ser querido de manera perpetua. Cuando realiza un regalo dotado de bienes raíces, su contribución se invierte y se convierte en parte de nuestra dotación. Se realiza una distribución anual para el propósito que usted designe. Debido a que el capital permanece intacto, el fondo generará apoyo de manera perpetua.
La historia de un donante como Usted
Janet compró una propiedad de alquiler hace años y ha visto cómo su valor ha aumentado de manera constante. Aunque sigue activa en su carrera y viaja con frecuencia, está empezando a considerar la gestión de la propiedad como una molestia cada vez mayor. En esta etapa de su vida, Janet ha decidido mudarse a un condominio para personas de 55 años o más, donde se encargan de todo el mantenimiento exterior y no tiene que preocuparse por temas de seguridad. Janet ve esta situación como una oportunidad para donar su propiedad de alquiler a una organización benéfica que es importante para ella, mientras obtiene valiosos beneficios fiscales.
Janet evita pagar el impuesto sobre las ganancias de capital por la apreciación y califica para una deducción federal del impuesto sobre la renta por donación caritativa de $250,000, que corresponde al valor justo de mercado de la propiedad en la actualidad. Puede deducir el 30 por ciento de su ingreso bruto ajustado de $200,000, es decir, $60,000, en el año en que realiza el obsequio. En los cinco años siguientes, puede continuar utilizando los $190,000 restantes de la deducción. Janet está feliz en su nuevo condominio y le encanta saber que el regalo de su propiedad marcará una gran diferencia en el apoyo a nuestra misión.
Próximos Pasos
- Llame al 707-939-6070, extensión 107, para hablar sobre la posibilidad de hacer una donación testamentaria a SVCHC.
- Busque el asesoramiento de su asesor financiero o legal para asegurarse de que este obsequio se ajuste a sus objetivos
- Si incluye al Centro de Salud Comunitario del Valle de Sonoma en sus planes, por favor utilice nuestro nombre legal y nuestro número federal de identificación fiscal
Nombre legal: Sonoma Valley Community Health Center
Dirección: 19270 Sonoma Highway, Sonoma, CA 95476
Número federal de identificación fiscal EIN: 68-0286382